الهامش (Margin) في تجارة الفوركس : ماهو و ماهي انواعه

ماهو الهامش او المارجن ولماذا الجدل الواسع حول استخدامة في تداول الفوركس . ويعتبر المارجن من اساسيات الفوركس التي يجب معرفتها من قبل المستثمرين في الفوركس .

ماهو الهامش في تجارة الفوركس

ماهو الهامش ( Margin) في تجارة الفوركس :

المارجن في في تجارة الفوركس هو قرض قصير الاجل من وسيط تداول الفوركس للمستثمرين في سوق الفوركس . قيمة القرض تعتمد على مقدار الرافعة المالية في حساب الفوركس .

قبل فتح اية صفقة تداول يجب على العميل ايداع مبلغ من المال في حساب المارجن و تعتمد كمية المبلغ التي يجب ايداعه على الاتفاق بين شركة الفوركس و العميل . وفي العادة تكون النسبة 1 % او 2%. مثلاٌ لنسبة 1% اذا اراد العميل التداول بمبلغ 100 الف دولار امريكي فانه يحتاج الى ايداع مبلغ 1000 دولار امريكي في حساب المارجن اي 1% من قيمة الصفقة بينما 99% يتم تزويدها من قبل شركة الفوركس .

انواع الهامش :

يوجد نوعين للمارجن :

  • الهامش المستخدم (Used Margin) : و هو كمية المارجن التي توضح جانباً لتبقي صفقات التداول مفتوحة و لايمكن استعمال هذا المارجن حتى اغلاق الصفقة الحالية .
  • الهامش المتاح او الهامش الحر ( Usable Margin – Free Margin) : هو كمية المارجن المتبقية لفتح صفقات جديدة او حماية الصفقات المفتوحة في حالة زيادة الخسائر.

الرسوم والعمولات على الهامش :

لايتم دفع رسوم على التداول بنظام المارجن مباشرة الا اذا لم يغلق المتداول صفقة التداول وبقيت اكثر من 24 مدة العقد فيقوم المتداول حينها بدفع رسوم التبييت وهو فائدة على الصفقات المفتوحة ( Rollover) .

ماهو نداء الهامش ( Margin Call) :

نداء المارجن يحصل اذا اقتربت خسارة المستمثر من المبلغ المودع في حساب المارجن فمثلاً في المثال السابق اذا اقتربت خسارة المستثمر الذي فتح صفقة تداول بقيمة 100 الف من الهامش و هو 1000 دولار فانه يحدث نداء المارجن و في العادة تغلق جميع الصفقات المفتوحة في حساب التداول او يطلب من المستثمر ايداع المزيد من الاموال في حساب المارجن . يتم تجنب نداء المارجن من خلال استعمال الستوب لوس Stop Loss بحيث لاتصل الصفقة الى خسارة كبيرة .

كيف يتم حساب الهامش في سوق الفوركس :

المارجن هو مقلوب الرافعة المالية . مثلاً نفرض ان حساب تداول ما لدية رافعة مالية 1:100 فان المارجن = 1/100 او نسبة 1% و اذا كانت الرافعة المالية 1:200 فان المارجن = 1/200 = 0.05% وهكذا .

 

هل التداول في نظام الهامش حلال ام حرام :

ان يوجد خلاف في حكم التداول في الفوركس و في حكم التداول في نظام المارجن ولعدة اسباب :

  • يعتبر المارجن من باب القرض الذي جر منفعة .
  • رسوم التبيين تندرج تحت الفوائد التي تندرج هي ايضاً تحت الربا المنهي عنه .
  • هنالك بعض الشركات توفر رافعة مالية 100% او تداول بدون نظام المارجن .

قامت بعض شركات الفوركس بتقديم حسابات تداول اسلامي للتداول في سوق الفوركس ومن اهم شركات تداول العملات الاسلامية هي شركة اي دي اس سيكيوريتيز الاماراتية حيث تقدم حسابات تداول اسلامي .

ومن اهم مزايات شركة اي دي اي سيكيوريتيز الاماراتية :

شركة إي دي إس سيكيوريتيز مسجلة لدى دائرة التنمية الاقتصادية في أبوظبي رقم 1190047
شركة إي دي إس سيكيوريتيز مرخصة من قبل المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة قرار رقم 126/5/1995 و قرار رقم 164/8/1994
شركة إي دي إس سيكيوريتيز لها مقر رسمي في ابوظبي على العنوان التالي : الطابق الثامن، برج إيرينا -شارع الكورنيش – صندوق بريد 93894، أبوظبي، الإمارات العربية المتحدة . اذا شركة اي دي اس سيكيوريتيز الاماراتية مرخصة ومسجلة ولها مكاتب في الامارات.
شركة إي دي إس سيكيوريتيز تقدم حساب التداول دون فوائد على الطريقة الاسلامية وهي شركة اماراتية موثوقة و ذات مصداقية عالية في الخليج العربي وفي الامارات العربية .يمكن فتح حسابات بدون فوائد من نوع برايم لايت ( 200 دولار حد ادنى) او برايم كلاسيكي (مبلغ 5,000 دولار أمريكي كحد أدنى ). برايم النخبة (200,000 دولار أمريكي – بالحد الأدنى) .
تقدم شركة إي دي إس سيكيوريتيز خيارات تداول في اكثر من 60 زوج من العملات و عقود الفروقات على الذهب والنفط والاسهم .
تقدم شركة اي دي اس سيكيوريتيز دعم فني على مدار الساعة ولمدة ستة ايام اسبوعياً.
تقدم شركة اي دي اس سيكوريتيز الاماراتية تعليم مجاني للفوركس بالاضافة الى تحليل يومي لسوق الفوركس .
تعتبر فروق الاسعار في شركة اي دي اس سيكيوريتيز منخفضة جداً وتناسب اغلب المستثمرين
سمعة شركة اي دي اس سيكيوريتيز الاماراتية ممتازة في الامارات والسعودية والخليج العربي و باقي الوطن العربي ايضاً .

 

اضغط هنا لفتح حساب تداول اسلامي آمن الان

 

كلمات البحث :

ماهو الهامش – التجارة بنظام الهامش الهامش و الرافعة المالية انواع الهامش – هل يجوز التداول في نظام المارجن هل المارجن حلال – نداء الهامش رسوم التبييت – هل الفوركس حرام هل تداول العملات حرام هل المارجن حرام حكم استعمال الهامش في الفوركس مصطلحات الفوركس اساسيات الفوركس الفوركس للمبتدئين

فتح حساب في شركة fxpro

شركة FxPro

 فتح حساب في شركة اي دي اس سيكيوريتيز

شركة ADS-Securities

مرخصة من هيئة الاسواق المالية في دبي مرخصة من مصرف الامارات المركزي
مرخصة من هئية سلوكيات المال البريطانية FCA مرخصة من هئية سلوكيات المال البريطانية FCA
سبريد يبدأ من صفر سبريد منخفض
حسابات اسلامية حسابات اسلامية
ميتاتريدر4 او 5 و منصة Ctrader ميتاتريدر 4 و اوربكس
100 دولار 200 دولار

انقر هنا لفتح حساب الآن

انقر هن لفتح حساب تجريبي الآن

انقر هنا لفتح حساب الآن

انقر هنا لفتح حساب تجريبي الآن

 

فتح حساب تجريبي ads-securities فتح حساب حقيقي ads-securities

كلمات البحث:

  • ماهو الهامش الحر في سوق الفوركس

أهم المصطلحات في تجارة الفوركس او تداول العملات عبر الانترنت

اهم مصطلحات الفوركس

تعتبر تجارة الفوركس تجارة خاصة لها اوصافها ومصطلحاتها الخاصة بها و لذلك فانه يجب على كل مستمثر جديد في عالم الفوركس معرفة أهم المصطلحات في تجارة الفوركس او تداول العملات عبر الانترنت .

يوجد العديد من المصطلحات التي يجب دارستها لانها أهم المصطلحات في تجارة الفوركس او تداول العملات عبر الانترنت وتساعد على فهم سوق الفوركس ومعرفة كيفية البدء في تجارة الفوركس .

أهم المصطلحات في تجارة الفوركس او تداول العملات عبر الانترنت :

Bid and Ask ( الطلب و المزايدة ) :

سعر Ask او سعر الطلب : وهو السعر اللازم لشراء العملة بالنسبة للعملة الاساسية مثلاً : AUD/USD سعر ASK كان 0.704 اي انك تحتاج لدفع 0.704 دولار امريكي لشراء دولار استرالي واحد .

سعر Bid او سعر المزايده : هو السعر اللازم لبيع زوج عمله بالنسبة للعملة الاساسية مثلاً : AUD/USD سعر Bid كان 0.701 اي انه يلزم 0.701 دولار امريكي لبيع دولار استرالي واحد ويكون دائماً سعر Bid اقل من سعر Ask .

بكل بساطه يمكن فهم اسعار Ask و Bid كالتالي سعر Ask هو سعر البيع و سعر Bid هو سعر الشراء .

Spreads and Pips :

السبريد Spread : هو الفرق بين سعر Ask و سعر Bid اي الفرق بين سعر البيع والشراء وكلما كان اقل كلما كان احسن . مثلاً AUD/USD سعر ASK 0.7004 و سعر Bid 0.7001 اي ان السبريد او فرق السعر يساوي 3 نقاط او مايسمى pip وبالرغم من ان فرق النقاط صغير فانه بسبب الرافعة المالية قد يؤدي الى خسارة كبيره او ربح كبير.

Pip البيب : هو اقل تغير ممكن في سعر زوج العمله فمثلاُ 0.7004 سعر AUD/USD اذا تغير الى 0.7008 فان السعر تحرك للاعلى 8 بيب او نقاط . اغلب العملات يتم متاجرتها في مدى 100 – 150 بيب او نقطة يومياً .

 

Leverage and Margin :

Leverage او الرافعة المالية : هو معامل الضرب المسؤول عن تضخيم رأس المال الاساسي عند الايداع فمثلاً رافعة مالية 1:50 سوف تعطيك 50 ضعف رأس مالك لتتاجر به وهو سلاح ذو حدين اي انه سيزيد الربح وفي نفس الوقت سيزيد الخسارة لذلك فانه يجب اختبار رافعة مالية معتدله مثلاً 1:10 و اذا كان لديك مبلغ كافي من المال فاننا نصح بعدم استخدام رافعة مالية لانها كما ذكرنا سابقاً سلاح ذو حدين ومن ناحية اخرى هنالك من يبحث هل تجارة الفوركس حلال ام حرام والحقيقة انه الرافعة المالية قد يدخل فيها شبهه دينية ولذلك يفضل عدم استخدامها .

Margin او الهامش : هم المبلغ المالي المطلوب ان يكون في حسابك من اجل فتح صفقات وهو مرتبط بسعر العمله والرافعة المالية و حجم التداول ويتم حسابه من خلال المعادلة التالية :

الهامش = (سعر العملة الحالي * حجم التداول ) ÷ الرافعة المالية .

Margin Call : وهو رسالة تحذير للتاجر بان رصيده غير كافي لابقاء الصفقات الحالية مفتوحة وسببه هو الخسارة العالية ومعظم شركات الفوركس ترسل رسالة المارجن وبناء عليه يتم اغلاق الصفقات المفتوحة ويمكن حسابه في منصة ميتا تريدر 4 كالتالي :

مستوى رسالة المارجن = ( الرصيد الحالي – الربح او الخساره الحالية) ÷ الهامش الحالي = نسبة مستوى الهامش % وفي العادة اذا وصل اقل من 20% يتم اغلاق الصفقات المفتوحة .

 

Hedging الهيدجنغ و السكالبنغ Scalping :

Hedging او هيدجنغ وهو فتح عملية عكس العملية المفتوحة على نفس الزوج فمثلاً اذا كان لديك صفقة بيع AUD/USD بحجم 0.2 فانك تقوم بفتح عملية شراء بقيمة 0.2 على AUD/USD و لاتحتاج الى مارجن اضافي في عملية الهيدجنغ .

السكالبنغ Scalping : هو فتح عمليات باحجام كبيره والربح منها في وقت قصير و هي استراتيجية قد تكون ناجحة في بعض الاحيان اذا تم تنفيذها بشكل صحيح وبناء على معرفة بتوقع اتجاه سعر الزوج صعوداً او هبوطاً.

Rollover/Swap : السواب وهو الفرق بين نسب الفائدة على عمليات بيع وشراء العملات و يمكن ان يكون ربحاً او خسارة و يتم احتسابة يومياً الساعة الخامسه مساءً في بتوقيت نيويورك ولم يسألون هل تجارة العملات عبر الانترنت حلال ام حرام فانه لايجوز في الدين الاسلامي التعامل مع الفوائد لانها تعتبر من الربا والله اعلم .

 

 

 

مصادر 1

 

فتح حساب في شركة fxpro

شركة FxPro

 فتح حساب في شركة اي دي اس سيكيوريتيز

شركة ADS-Securities

مرخصة من هيئة الاسواق المالية في دبي مرخصة من مصرف الامارات المركزي
مرخصة من هئية سلوكيات المال البريطانية FCA مرخصة من هئية سلوكيات المال البريطانية FCA
سبريد يبدأ من صفر سبريد منخفض
حسابات اسلامية حسابات اسلامية
ميتاتريدر4 او 5 و منصة Ctrader ميتاتريدر 4 و اوربكس
100 دولار 200 دولار

انقر هنا لفتح حساب الآن

انقر هن لفتح حساب تجريبي الآن

انقر هنا لفتح حساب الآن

انقر هنا لفتح حساب تجريبي الآن

 

فتح حساب تجريبي ads-securities فتح حساب حقيقي ads-securities

الفوركس : ماهي Forex او تداول العملات الأجنبية عبر الانترنت

ماهي الفوركس

الفوركس هل فكرت بها من قبل ؟ على كل من يريد ان يبدأ بتجارة الفوريكس معرفة بالضبط ماهي الفوريكس Forex او تداول العملات الأجنبية عبر الانترنت ولكي يتعلم اساسيات الفوركس و كيف يبدأ في هذا السوق الضخم.

 

ماهي الفوركس Forex او تداول العملات الأجنبية عبر الانترنت :

الفوركس او فوركيس او فوركس او فركس : FOREX وهي تجارة العملات الصعبة عبر الانترنت Foreign currency exchange لتصبح FOR-EX وهي من اضخم التداولات عبر الانترنت والسبب في نشوء تجارة الفوريكس هي الحاجة الى تبديل العملات من عملة دولة الى اخرى لاغراض ربما سياحية او اقتصادية او تجارية وحين بدأ تجارة الفوركس كانت بدايتها بالتعاملات النقدية العادية او الحقيقية كشراء دولارات باستخدام الريالات ثم اصبحت اكثر شهرة لانه يوجد اختلافات في الاسعار بين البيع والشراء ولان كل جهة مصرفية تستوفي عمولة معينه على فرق اسعار الصرف فان التجارة اصبحت تنمو اكثر فاكثر و مع تطور التكنولوجيا اصبح من الممكن اجراء المعاملات المالية عبر شبكة الانترنت ولذلك اصبحت الفوركس منتشرة اكثر كاحد انواع الاستثمار العالمي وحيث ان تجارة الفوركس كانت محدودة على بعض المؤسسات المالية والمصرفية فقد تغيرت وتمددت لتحتوي الكثير من الشركات العالمية من كل انحاء الارض. وتحتوي الفوركس على ازواج وليست منفردة لانه كما اشرنا فاننا نبدل عملة مقابل عملة اخرى.

 

كيفية قراءة ازواج الفوركس :

AUD/USD=0.7 يشار الى العمله على يسار الشرطة الى العملة الاساسية و العملة على يمين الشرطة يشار اليها بعملة الصرف او الكاونتر ولقراء سعر الزوج نقول مثلاً ان كل دولار استرالي يساوي 0.7 دولار امريكي اي انه يمكن شراء 0.7 دولار امريكي باستخدام دولار استرالي واحد .

 

مالذي يحرك سوق الفوركس :

تتحرك اسعار ازواج العملات في الفوريكس سواء صعوداً او هبوطاً حسب العرض او الطلب فكلما زاد الطلب زاد سعر الزوج وكلما قل الطلب وزاد العرض انخفض و من الاشياء التي تحكم اسعار ازواج الفوركس هي الاوضاع الاقتصادية و السياسية حول العالم . فمثلاُ يحرك الدولار الامريكي صعوداً تحسن اسعار الفائدة في البنوك الامريكية و انخفاض معدلات البطالة و يرفع اسعار اليورو مثلاُ تحسن الاوضاع الاقتصادية والسياسية في دول اوروبا.

 

مصدر